KYC Nedir: Anlamı, İşleyişi ve Avantajları

Hem finansal işlemlerin güvenliğini sağlama hem de sahtekârlıklar ve para aklama ile savaşma amacıyla kullanıcıların tam anonimliğini terk etme ihtiyacı ortaya çıktı. Bu nedenle çoğu kripto para borsası standart bir süreç uygulamaya başladı: KYC doğrulama. Bu makalemizde size KYC’nin anlamını ve avantajlarını açıklarken aynı zamanda WhiteBIT’te KYC nasıl geçilir anlatacağız.

KYC Doğrulaması: Anlamı Nedir?

Çoğu kripto tüccarı “KYC nedir?” diye merak edebiliyor. Hemen açıklayalım. KYC, kişisel verilerin talep edilmesiyle kullanıcının kimliğinin doğrulanması işlemidir. Açılımı ise “Müşterini Tanı (Know Your Customer)” olarak belirtilir. “Customer Due Diligence” ile KYC arasındaki fark ise ilkinde müşteriler tarafından sağlanan verilerin doğruluğu kontrol edilirken verilerin saklanmamasıdır.

KYC’nin tanımı ne kadar her yerde aynı olsa da, uluslararası KYC regülasyonları bulunmamaktadır. ABD, BK, Almanya ve diğerlerinin kendi çaplarında doğrulama standartları vardır. Kripto para borsalarının da yine çeşitli KYC gereksinimleri, doğrulama süreleri ve müşteriye sağladıkları avantajları bulunmaktadır.

Kullanıcıların büyük bir kısmı internetteki anonimliklerini kaybetmeyi istemeyebilirler. Fakat yine de çevrimiçi doğrulama bulunmasının kullanılan borsanın güvenilirliğinin de bir göstergesi olduğunu unutmamak gerekir. Sizden hiçbir veri istemeyen platformun aynı zamanda size karşı hiçbir sorumluluğu da yoktur. Eğer KYC istemeyen bir kripto borsasını ziyaret etmek ister veya KYC’siz Bitcoin almak isterseniz olası riskleri de göz önünde bulundurmanız gerekir.

KYC’nin Avantajları Nelerdir?

Müşterilerin kimliklerinin doğrulanması hem merkeziyetçi platformlar hem de bu platformların tüccarlarI için faydalıdır. Borsa müşterileri, risk profilleri, finansal pozisyonları hakkında bilgiler alırken müşteriler ise hesapları itibarında daha yüksek güvenliğe sahip olurlar ve kimlik doğrulamayı geçmeyen kullanıcılara kıyasla daha fazla özelliğe erişim kazanırlar.

Ayrıca, “Müşterini Tanı” prensipleri hırsızlık riskini azaltırken şüpheli işlemlerin “saflığını” artırmaktadır.

KYC’lerin artılarına girmişken eksilerinden de bahsetmek istesek bile buraya ekleyebileceğimiz fazla bir eksisi bulunmamaktadır. Kimlik doğrulamanın ana dezavantajı anonimliğin kaybedilmesidir, bu da kripto para birimlerinin ana özelliği olduğundan dolayı kripto topluluğu üyeleri tarafından çok değer verilen bir özelliktir. Lakin saklayacak bir şeyiniz yoksa, KYC’den korkmanıza da gerek yoktur. Güvenlik ve anonimlik arasında seçim yapmak tamamıyla size kalmıştır.

Konuya girmişken de bu borsalar; çalışanları, bu çalışanların eğitimleri, özelleştirilmiş yazılım ve KYC dokümanlarının güvenliği için ekstra masraf yapmaktadırlar.

KYC ve AML Uyumu

AML (Kara Para Aklamayı Önleme), kendine biraz saygısı olan her borsanın politikasının bir parçası olmakla beraber fonların güvenliği için büyük öneme sahiptir. İsmin kendisi epey açıklayıcı olarak AML’nin kara para aklama ile mücadele etmek için derlenen bir dizi kanun ve önlemi içerdiğini gösterir. Bu kategori ise; uyuşturucu kaçakçılığı, çocuk istismarı, kitle imha silahlarının oluşturulması gibi her şeyi kapsar. AML aynı zamanda Terörin Finansmanı ile Mücadele (CFT) ile yakından ilgilidir.

Kripto para işlemlerinin anonimliği dolayısıyla dijital varlık piyasası para aklama için çekici bir ortama dönüştü. Saldırganlar bu sistemi kullanırken dürüst kullanıcılara zarar vermekte, kriptonun ününü kötü yönde etkilemektedir. Bu nedenle de AML ve KYC sistemlerine ihtiyaç duyulmaktadır.

AML, KYC’nin veri tabanı ve diğer bilgi kaynaklarına bağlanarak işlemleri analiz eder, şüpheli işlemleri tespit eder ve bunları da doğrulanmış kullanıcılar ve blok zinciri adresleriyle eşleştirir. Kısacası insanlar geniş çapta kYC tamamladığı zaman, “kirli kripto” cüzdanlarının takibi kolaylaşacağı zaman suçluları cezalandırmak basitleşir ve böylece kripto dünyası ise daha güvenli hâle gelir. Yani güvenlik itibarında KYC’nin önemini asla hafife almayın.

WhiteBIT’te Kimlik Doğrulaması Nasıl Geçilir?

Kripto parada KYC’nin ne olduğunu açıklamamızdan sonra şimdi de sıra borsamızda KYC’yi nasıl geçeceğimize geliyor. Öncelikle WhiteBIT’te kimlik doğrulamasını geçemeyecek ülkelerin vatandaşları ve sakinlerinin bir listesine dikkat edelim. Eğer buraya kadar bir sorun çıkmazsa, aşağıdaki talimatları izleyebilirsiniz.

Kullanıcı doğrulaması birkaç dakikayı aşmayacak birkaç basit adımdan oluşmaktadır. WhiteBIT hesabınıza giriş yaptıktan sonra sağ üstteki kullanıcı ikonundan Doğrulama sekmesine devam edin ve aşağıdaki talimatları takip edin:

• Ülkenizi seçin. Beyaz listeden bir ülke seçtiğinize emin olun.

• Formu bilgilerinizle doldurun. Adınız ve soyadınızı, cinsiyetinizi, doğum tarihinizi ve ikametgâhınızı belirtin.

• Kimliğinizi doğrulamak için bir belge seçimi yapın. 3 seçenek bulunmaktadır: Kimlik kartı, pasaport veya sürücü belgesi. Sizin için en uygununu seçerek belgenizin fotoğrafını yükleyin.

• Selfie çekin. Bu şekilde süreç daha da hızlandırılmıştır. Tek yapmanız gereken arayüzdeki talimatlara göre başınızı sağdan sola çevirmektir. Bu işlemi telefonunuzdan veya bilgisayarınızdan gerçekleştirebilirsiniz.

• 2FA’yı* etkinleştirerek kimlik doğrulama sürecini tamamlayın.

*2FA veya iki adımlı doğrulama, hesabınıza erişim sağlayabilecek tek kişinin siz olmasını sağlayan ve bir uygulama tarafından oluşturulan koddur.

İşte bu kadar! Yakında doğrulama süreciniz hakkında bilgilendirileceksiniz. Belgelerinizi kontrol ettiğimiz gibi bir e-posta alacaksınız. Aynı zamanda durumu hesabınızdan kontrol edebilirsiniz.

Başvurunuz reddedilse bile üzülmeyin, bilgilerinizde bir hata bulunsa da tekrar denemenize izin vermekteyiz.

Aynı zamanda bu süreci cihazınızdan da aynı rahatlıkla gerçekleştirebilmektesiniz. Yukarıdaki talimatların aynısını takip edebilirsiniz.

Borsamızdaki ilk adımlarınızı tamamladığınız için sizi tebrik ediyoruz. Attığınız her adımla Seviyeyi Siz Belirliyorsunuz!